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연말정산 시즌이 다가오면 많은 근로자가 자신이 환급받을 금액이나 추가로 납부해야 할 세액에 대해 고민합니다. 이를 해결하기 위해 연말정산 모의계산은 필수적인 도구로 자리 잡고 있습니다. 오늘은 연말정산 모의계산 이용하는 방법을 단계별로 구체적으로 알려드리겠습니다.
연말정산 모의계산이란?
연말정산 모의계산은 본인의 소득, 공제항목, 기납부 세액 등을 입력하여 예상 환급액 또는 추가 납부액을 계산하는 도구입니다. 이를 통해 세금 환급액을 미리 파악하고, 공제 혜택을 최대화하기 위한 전략을 세울 수 있습니다.
주요 장점
- 간편하게 결과를 확인할 수 있음.
- 소득공제 및 세액공제 항목의 효과를 분석 가능.
- 사전에 납부금액과 환급금을 예측하여 재무 계획 수립에 도움을 줌.
연말정산 모의계산 이용 방법
1️⃣ 홈택스 사이트에 접속한 뒤 로그인 합니다.
2️⃣ [편리한 연말정산] → [(모의계산) 연말정산 자동계산]을 클릭합니다.
3️⃣ 총 급여와 공제항목을 차례로 금액을 입력합니다.
4️⃣ 맨 하단에 [계산하기]를 클릭합니다.
연말정산 모의계산 이용 시 주의할 점
연말정산 모의계산은 예상 세액을 미리 계산할 수 있는 유용한 도구이지만, 정확한 결과를 얻기 위해 몇 가지 주의사항을 기억해야 합니다.
1️⃣ 정확한 데이터 입력 총 급여액 입력
- 연봉에서 비과세 소득(식대, 자녀학비 지원금 등)을 차감한 금액을 입력해야 합니다. 잘못 입력하면 결과가 크게 달라질 수 있습니다.
- 기납부세액 확인: 홈택스에서 발급받은 원천징수영수증에 기재된 세액을 정확히 입력해야 합니다.
- 공제 항목: 본인, 배우자, 자녀 등의 공제 정보를 꼼꼼히 입력하고 누락된 항목이 없는지 확인합니다.
2️⃣ 모의계산은 참고용일 뿐 실제 결과와 차이 발생 가능성:
- 모의계산은 입력된 데이터에 따라 계산되며, 최종 연말정산 시 추가적인 자료나 세법 적용에 따라 결과가 달라질 수 있습니다.
- 법령 변경 반영 여부: 최신 세법 개정 사항이 반영되지 않은 계산 도구를 사용할 경우 결과가 정확하지 않을 수 있습니다.
3️⃣ 공제 항목별 한도 확인
- 각 공제 항목은 법적으로 정해진 한도가 있으므로, 이를 초과한 금액은 공제되지 않습니다.
- 예: 월세 공제는 연 750만 원 한도.
- 의료비 공제는 총급여의 3% 초과분만 공제.
다른 포털 연말정산 모의계산
네이버 연말정산 계산기
✔️ 특징
- 간편한 사용자 인터페이스 제공.
- 연말정산 항목을 한눈에 확인 가능.
- 누구나 무료로 이용 가능.
✔️이용방법
- 네이버 검색창에 "연말정산 계산기"를 입력합니다.
- 계산기 페이지에서 소득과 공제 데이터를 입력합니다.
- 환급 또는 추가 납부 금액을 바로 확인합니다.
카카오페이
✔️특징
- 카카오톡과 연동되어 접근성이 뛰어남.
- 카카오페이 앱 내에서 소득 및 공제를 입력하여 계산 가능.
- 자동화된 데이터 입력 지원(카카오페이 사용 이력과 연계).
✔️이용방법
- 카카오페이 앱 실행 후 "세금" 메뉴로 이동합니다.
- 연말정산 계산 도구를 선택합니다.
- 총 급여, 공제 항목 등을 입력합니다.
- 결과를 통해 환급 또는 추가 납부 금액을 확인합니다.
삼쩜삼
✔️특징
- 세무 관련 전문 플랫폼으로, 프리랜서 및 자영업자에게 적합.
- 과거 납부 데이터와 연동해 더욱 정확한 계산 제공.
- 자동화된 환급액 계산.
✔️이용방법
- 삼쩜삼 웹사이트나 앱에 접속합니다.
- 회원가입 후 소득 및 공제 정보를 입력합니다.
- 플랫폼이 자동으로 모의계산을 수행하고 결과를 제공합니다.
토스
✔️특징
- 토스 앱을 통해 직관적으로 세금 계산 가능.
- 토스 사용자 데이터와 연동되어 추가 입력 간소화.
- 초보자도 쉽게 사용할 수 있도록 구성.
✔️이용방법
- 토스 앱 실행 후 "연말정산 계산기"를 찾습니다.
- 예상 소득 및 공제 항목을 입력합니다.
- 계산 결과를 통해 환급 가능 금액을 확인합니다.
➡️ 네이버, 카카오페이, 삼쩜삼, 토스는 각기 다른 장점과 특징을 제공하며, 본인의 상황에 따라 선택할 수 있습니다.
연말정산 소득 · 세액 공제 항목
인적공제
- 기본공제
- 본인: 1명당 150만 원. 배우자 및 부양가족: 연간 소득금액이 100만 원 이하인 경우 1명당 150만 원. 경로우대(만 70세 이상): 추가로 1명당 100만 원.
- 추가공제
- 한부모: 100만 원. 장애인: 200만 원. 다자녀: 둘째 자녀는 50만 원, 셋째 이상은 100만 원 추가.
신용카드 등 사용금액 소득공제
- 연간 총급여액의 25% 초과분에 대해 공제.
- 신용카드: 15%.
- 체크카드/현금영수증: 30%.
- 전통시장/대중교통: 40%.
- 한도: 총급여에 따라 200만~300만 원.
보험료 세액공제
- 보장성 보험: 본인, 배우자, 부양가족을 위해 지출한 보험료의 12% 공제.
- 한도: 100만 원.
의료비 세액공제
- 본인 및 부양가족의 의료비 지출액 중 일정 금액을 공제.
- 기본공제대상자: 총급여의 3% 초과분의 15%.
- 난임시술비: 20% 공제.
- 한도: 본인 의료비는 제한 없음, 가족은 최대 700만 원.
교육비 세액공제
- 본인, 배우자, 부양가족의 교육비.
- 초·중·고등학생: 1인당 300만 원.
- 대학생: 1인당 900만 원.
기부금 세액공제
- 기부 유형과 금액에 따라 공제율이 다름.
- 지정기부금: 15% 공제, 1천만 원 초과분은 30%.
- 정치자금: 10만 원까지 전액 공제.
